高交易量、低价值交易的KYC自动化

好奇大家是如何处理高交易量、相对低价值交易平台的KYC/KYB的，尤其是在跨境支付或特定小众金融科技领域。对每个用户，特别是那些交易金额较小的用户，进行全面、传统的KYC，其成本效益似乎常常严重拖累用户获取和运营效率。我们遇到的问题是，当前流程的摩擦正成为瓶颈。

是否有有效的策略或技术，既能满足监管要求，又不会完全疏远用户或产生不成比例的成本？我正在考虑分级验证、在较低阈值下无需上传完整文件即可证明身份的特定数据点，甚至是比前期身份检查更有效地标记可疑活动的高级行为分析。目标是快速引导合法用户，同时仍履行反洗钱义务并降低欺诈风险。任何关于能够平衡这些的供应商解决方案或内部框架的见解都将不胜感激。“轻触式”KYC经常被讨论，但如何在不引起不必要的监管关注的情况下实际实施呢？