在美国运营的非美国实体的KYB：您如何应对UBO/合规性难题？

最近一直在处理一个特定问题，希望从其他在这个领域摸索的人那里获得一些实用的见解。我们是一家在美国运营的金融科技公司，为越来越多的非美国实体提供服务。核心挑战不仅仅是最初的KYB——我们对标准文档的处理流程已经相当完善。问题在于持续的UBO验证，尤其是在处理复杂的外国所有权结构、信托或在注册透明度较低的司法管辖区的空壳公司时。

CTA下的受益所有权信息（BOI）规则显然提高了对美国实体的要求，但对于在美国市场运营的非美国实体，特别是在识别和验证最终受益所有人（UBO）以用于反洗钱目的方面，感觉就像是在走钢丝。您是否发现现有的第三方数据提供商能够跟上司法管辖区的复杂性？您是否看到更多地依赖手动外联和证明，如果是这样，您如何减轻相关的风险？对于较小的实体，深入调查每一层的成本效益很快就会变得过高，但如果不这样做，监管风险甚至更高。有兴趣听听其他人是如何有效管理这一问题，而不会陷入繁文缛节或错过关键危险信号的。有没有人看到针对这一特定挑战出现特定的技术解决方案或最佳实践？