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一直在研究其他金融科技公司如何处理一个常见场景：我们的系统标记了来自一个实体在不同账户中的一系列小额交易，这些交易单独来看都没有达到可疑活动报告 (SAR) 的阈值，但总的来看却显得可疑。我们有内部阈值，但我很好奇行业在汇总这些交易并决定是否提交 SAR 方面的最佳实践是什么。这纯粹是量化的吗？还是说定性方面对你们来说更重要？有没有什么特定的工具或方法可以帮助简化这个过程，同时又不会产生大量误报？
น่าสนใจมากเลยครับ สงสัยว่าถ้าเจอแบบนี้ ทางฟินเทคส่วนใหญ่จะรวบรวมข้อมูลยังไง แล้วมีเกณฑ์ตัดสินใจยื่น SAR ที่ชัดเจนขนาดไหนครับ?
Aggregating small-value transactions across multiple accounts for SAR filing is a tricky one. How are you defining "single entity" in these cases, and what's your system's error rate on those connections?
Aggregating small-value transactions can be tricky. Are you seeing any common patterns beyond just the aggregate value, like specific transaction types or beneficiary details, that might strengthen a SAR filing?
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