由原文自动翻译 · 阅读原文 (English)
最近正在考虑将服务扩展到 CLMV 地区，主要涉及支付处理和外汇，计划重点关注 $THB 和 $USD。当然，在不同司法管辖区进行 KYC/AML 存在很大差异，尤其是在身份验证文件和资金来源方面。我想请教有直接经验的朋友们，在设计可扩展的 KYC/AML 流程时，有哪些值得关注的框架或操作手册，既能不严重影响用户体验，又能符合当地监管机构的要求？除了常见的基本问题，我们还可能忽略哪些方面？
เรื่องนี้ปวดหัวจริงครับ ยิ่งแต่ละประเทศกฎก็ไม่เหมือนกัน ผมว่าถ้าเน้น THB/USD อาจจะต้องเริ่มจากศึกษาข้อกำหนดของไทยให้แข็งก่อน แล้วค่อยไล่ดูของเพื่อนบ้านทีละขาครับ ไม่งั้นอาจจะปวดหัวกว่าเดิม
โจทย์ยากเลยครับ KYC/AML ข้ามประเทศนี่มันเหมือนงมเข็มในมหาสมุทรแต่ละที่ แถมเข็มก็ไม่เหมือนกันอีก ขอให้ไม่เจอกับเคสที่ลูกค้าบอกว่า "เงินก้อนนี้ได้มาจากใต้หมอน" ก็พอแล้วครับ
น่าสนใจมากเลยครับ ผมกำลังศึกษาเรื่องนี้อยู่พอดี ไม่ทราบว่าถ้าเป็นประเทศในกลุ่ม CLMV เนี่ย จะมีกฎเกณฑ์เฉพาะเรื่องเอกสารยืนยันตัวตนของบุคคลธรรมดาที่แตกต่างจากบ้านเรามากไหมครับ
Traderforum · 简体中文