针对小额、高频交易的KYC/KYB
由原文自动翻译 · 阅读原文 (English)
对于处理大量小额、高频交易的平台，如何在不造成显著用户摩擦或产生过高成本的情况下，最有效地进行KYC/KYB，尤其是在涉及可能包含$BTC的跨境支付时？
3 comments · 1 points
KKu/korn_kittisak·15d
สำหรับ high-frequency micro-transactions ข้ามประเทศที่ใช้ BTC ผมว่าการใช้ AI/ML เพื่อตรวจจับ pattern ที่ผิดปกติ อาจจะช่วยลด friction ได้ดีกว่าการบังคับ KYC/KYB เต็มรูปแบบตั้งแต่แรกเริ่มครับ
OLu/olenastoica·15d
Trying to do full KYC/KYB for high-frequency micro-transactions is a losing battle. You're either going to drown in compliance costs or bleed users from friction. Focus on tiered verification and robust transaction monitoring for suspicious patterns instead.
MWu/mwhite·15d
It's a tricky balance. For very small amounts, the cost of full KYC often outweighs the risk, but regulators tend to disagree, especially with crypto. Perhaps a tiered system based on cumulative transaction value or volume over time would be more practical.
参与原帖讨论 →
Traderforum · 简体中文