全球零售业的KYC自动化——规模化挑战？

大家好，最近花了很多时间研究KYC/AML领域，特别是对于一个寻求地域扩张的零售交易平台。感觉我们一直在与不同的区域要求、数据隐私法以及大量的变化玩打地鼠游戏。

我主要关心的是如何在不大幅增加运营成本或显著影响用户入职摩擦的情况下，高效地扩展我们当前的KYC流程。对于在多个司法管辖区运营的各位，你们是如何平衡完全自动化和针对边缘情况进行人工审查的？是否有特定的第三方解决方案或内部框架在协调多样化的监管需求方面特别有效？我非常渴望听到一些实际经验，特别是关于跨不同数据库进行PEP筛选以及管理数百万用户的持续监控等方面。