新兴市场的KYC/KYB——平衡摩擦与合规
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对于那些在新兴市场，特别是拉丁美洲或东南亚部分地区运营或扩张的公司，你们是如何处理KYC/KYB的？监管环境正在迅速演变，但实际情况可能很棘手。我们发现，严格遵守全球标准有时会给合法用户带来巨大的摩擦，导致在入职过程中出现高流失率。反之，过度本地化可能会为反洗钱（AML）风险敞开大门。有没有哪些特定的供应商或策略，你们发现在这些地区既能平衡严格合规性又能提供用户友好的体验，同时又不会产生天文数字般的成本？我们特别感兴趣的是针对那些可能没有传统银行历史但却是合法企业（$SME 客户）的实体的方法。
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