MiFID II 后欧洲小型机构客户的 KYC/AML

大家好，

最近一直在思考 KYC/AML 要求的持续演变，特别是针对欧盟内部的小型机构客户。MiFID II 之后，感觉目标一直在变化，一两年前足够的东西现在可能被认为是不足的。这不仅仅是打勾那么简单；监管机构显然正在寻求对受益所有权和资金来源有更深入的了解。

我的问题是，对于那些在不同欧洲司法管辖区处理多元化客户群的你们——特别是那些没有大型投资银行那样广泛基础设施的小型基金或企业财务部门——在保持合规性方面面临的最大实际挑战是什么？某些国家是否特别困难，或者是否有越来越普遍的常见危险信号？我正在尝试衡量我们的内部流程是否与其他人认为的最佳实践保持一致，或者我们是否需要更多地依赖新技术解决方案进行持续监控。这感觉就像在运营效率和日益严格的审查之间不断进行平衡。