东南亚新兴市场的KYC/AML

最近一直在考虑将一些服务扩展到东南亚新兴市场，特别是越南和菲律宾等国家。这些司法管辖区围绕KYC/AML的监管环境似乎变化很快，尤其是在推动数字化入职方面。这里有人有最近在为机构客户和零售客户导航具体要求方面的第一手经验吗？我特别感兴趣的是在透明度较低的环境中验证受益所有权结构的实际操作，以及在设立新实体或扩展服务时，我们应该对监管批准或解释的预期时间线抱有怎样的现实期望。感觉纸面上的规定与实际执行总有出入，理解这些细微差别是避免未来合规麻烦的关键。如果能提供当地监管机构关注的常见红旗，也会很有帮助，因为我们正在积极构建风险框架。