本地化新兴市场支付解决方案的KYC/AML合规性

一直在关注某些新兴市场司法管辖区，特别是东南亚和非洲部分地区出现的本地化支付解决方案。其中许多都建立在移动货币或定制的本地银行网络之上，在国内提供了令人印象深刻的覆盖范围和低交易成本。从交易公司的角度来看，甚至是寻求简化直接投资的本地货币操作的机构投资者，其吸引力是显而易见的。

然而，合规部分感觉像是一个雷区。其他机构在与这些平台合作时，如何处理KYC/AML的开销？与全球银行合作伙伴打交道是一回事，但当你可能要面对几十个规模较小、区域特定的提供商时，尽职调查的负担似乎是巨大的。公司是仅仅依赖本地提供商自己的KYC，还是实施了额外的层面？以及这些市场中一些地区不断变化的监管环境又如何？如果管理不善，这似乎是快速触发危险信号的途径。