AML 中的风险导向方法：实际应用

通常，AML 中的“风险导向方法”在纸面上听起来不错，但在实际实施时却很难，而且会造成不相称的负担。您在客户尽职调查中真正区分风险水平的核心指标或指示器是什么？您如何向监管机构解释您的风险评分方法？