理解小公司适用的“审慎人士”原则

一直在研究合规框架，特别是关于适当性和最佳执行的。 “审慎人士”原则不断出现，我理解对于拥有专门风险团队的大型机构来说，其基本含义。但对于规模较小的公司，比如一家自营交易公司或员工有限的RIA，如何实际证明遵守该原则？仅仅是记录在案的政策和程序，还是需要在较小范围内进行更复杂的建模，以证明你为客户的利益行事审慎？任何关于其他人如何在没有巨额预算的情况下处理此问题的见解都将有所帮助。