关于小额交易的AML报告，界限在哪里？

我仍在努力理解AML报告的细微之处，特别是关于国际交易。我们有一个不断增长的客户群，他们进行大量小额、频繁的跨境转账，例如数字服务$20-$100的金额。单独来看，这些金额微不足道，但如果一个客户在一个月内累计起来，它们就开始变得引人注目。我们目前对这些小额交易的“可疑”累计阈值有点模糊。其他公司是否为报告设定了严格的累计上限，还是更侧重于模式识别，而不论总金额？我正努力避免漏报和陷入不必要的文书工作中。