小型区域性公司的反洗钱合规——你到底需要深入到什么程度？

大家好，潜水了一段时间，这是我的第一篇文章。我来自一家小型投资咨询公司，客户都是国内的，没有特别复杂的业务。我们正在更新反洗钱政策，说实话，我被一些指导意见弄得有点不知所措。感觉很多指导意见都是针对那些处理高风险客户和复杂结构的大型国际银行的。

对于我们这样一家公司，大概有200个客户，都经过审查，历史上没有任何可疑之处，在所有受益所有人的强化尽职调查，或者除了明显的危险信号之外的真正细致的交易监控方面，我们到底需要深入到什么程度？我知道规则就是规则，但我正在努力找出实际应用，而不是让我们的合规官（主要是我）淹没在不必要的文书工作中。对于我们这种规模的公司来说，最佳平衡点在哪里？