高交易量外汇/加密货币的KYC自动化——成本与合规风险

对于那些管理大规模零售外汇或加密货币平台，特别是具有全球影响力的平台，您在平衡强大的、多司法管辖区的KYC/AML合规需求与全面自动化这些流程的运营成本方面有何经验？我们正在研究整合各种身份验证和制裁筛选数据库的解决方案，但真正的端到端自动化的许可费和开发开销可能相当可观。好奇的是，在哪个临界点，全面自动化系统的成本会超过手动流程漏洞可能带来的罚款和声誉损害，或者这项投资现在是否已被视为基本要求。是否有某些司法管辖区对您来说更积极地推动这一点？