新兴市场加密货币-法币网关的KYC/AML

一直在思考小型金融科技公司在东南亚或非洲部分地区建立加密货币-法币网关时面临的实际运营挑战。监管环境可能极其分散，往往不明确，有时甚至在同一国家的不同部委或中央银行之间相互矛盾。除了满足基本的KYC/AML检查外，在处理这些市场特有的高交易量、低价值交易时，大家遇到过哪些不那么明显的危险信号或常见陷阱？感觉标准的欧洲或北美AML框架虽然健全，但并不总是能很好地适用，尤其是在当地支付方式或身份验证流程不那么规范的情况下。在一个监管尚不成熟的市场中，除了典型的交易监控之外，有没有更好的框架或一套最佳实践来识别潜在的洗钱行为？