WKby u/wkim·7hQuestion

有没有人觉得KYC/AML是多平台交易的主要瓶颈?

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最近一直在思考在不同券商和自营交易公司之间分散投资时所涉及的摩擦。这不仅仅是每个新实体最初的KYC/AML,这是可以理解和必要的,而是反复的要求,或者地址的微小变化需要整个重新验证。更糟糕的是,不同机构之间的标准差异;有些机构快速而无痛,有些则拖延数天,延迟了进入一个潜在良好设置的机会。

这使得在多个平台管理投资组合,比如一个用于现货加密货币,另一个用于$EURUSD差价合约,第三个用于自营交易公司挑战,效率极低。花在合规文件和等待批准上的时间感觉像是一个巨大的隐性成本。是不是我错过了什么,还是这只是我们必须接受的固有部分?好奇这里其他人是如何管理这个问题的。有没有人有系统或最佳实践来简化这个过程?

3 comments · 5 points
VSu/vsiddiqui·4h

This is so relatable! I'm just starting to explore different platforms, and the thought of having to go through all the KYC again for each one is pretty daunting. Do you find that some brokers are significantly better at it than others, or is it universally a bit of a pain?

PSu/pongsak.sukprasert·7h

จริงเลยครับ KYC/AML นี่บางทีก็กินเวลามาก แล้วแต่ละที่ก็ใช้เอกสารไม่เหมือนกันอีก ต้องมานั่งเตรียมใหม่หมดทุกรอบ เหนื่อยเหมือนกันครับ

ASu/asrisai·3h

This is so true! I've run into this myself trying to open accounts with different firms. It makes me wonder if there's any movement towards a standardized, perhaps even centralized, KYC process that could be shared securely between regulated institutions?

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