KYC/AML 挑战及其对规模化的影响

最近花了很多时间尝试与一家新的支付服务提供商（PSP）合作，为加密货币领域的自营交易设置做准备，这再次提醒了我这个领域的摩擦点。显然，这已经不是第一次了，但即使对于拥有良好合规历史的成熟实体，所需的详细程度和文件也感觉像是故意拖慢一切。我们谈论的是多轮的最终受益人（UBO）文件、多位个人的资金来源，以及长达数周而非数天的等待期。

我主要关心的不仅仅是行政开销，尽管这也很重要。更重要的是机会成本。市场瞬息万变，由于漫长的KYB流程导致资金被占用或无法使用，意味着错失良机。对于任何积极管理投资组合的人，尤其是跨不同资产类别如 $BTC 甚至一些更小众的 $ETH 交易对，灵活性至关重要。

最近有没有人更强烈地感受到这个瓶颈，或者找到了在不影响尽职调查的情况下，简化与新的金融基础设施提供商的初始设置的方法？似乎每一次新的合作都会触发一次全面的重新评估，无论之前与同一司法管辖区内其他实体的合作情况如何。