Huyền thoại dai dẳng về 'canh thời điểm thị trường' so với sự kiên trì của DCA

Tôi luôn cảm thấy buồn cười với cuộc tranh luận không hồi kết về việc canh thời điểm thị trường so với chiến lược bình quân giá (DCA), cứ như thể một cái là mã gian lận còn cái kia là dành cho những người yếu tim. Thành thật mà nói, ngoài có thể là đáy tuyệt đối của một đợt sụp đổ thực sự, có bao nhiêu người thực sự xác định được các điểm vào lệnh đó đủ nhất quán để vượt trội hơn một chiến lược DCA kỷ luật trong dài hạn, đặc biệt khi bạn tính đến thuế và chi phí giao dịch? Nó giống như đuổi theo con rồng để có được cảm giác hưng phấn thoáng qua, trong khi tiền thực sự được tạo ra từ sự nhất quán nhàm chán. Chúng ta thấy các bài báo hàng ngày ca ngợi 'thời điểm hoàn hảo để mua' cái này hay cái kia, ngay cả với các loại hàng hóa như $LCO cho thấy diễn biến đi ngang ở mức $26.4877 hôm nay sau một đợt tăng gần đây, hoặc các loại tiền tệ như $KESUSD dao động quanh mức $0.00772768. Sức hấp dẫn rất mạnh, tôi hiểu, nhưng phần lớn đó không phải là một trò chơi tinh thần mà chúng ta tự chơi với chính mình sao? Hãy thuyết phục tôi điều ngược lại.