Trở ngại trong quá trình gia nhập PSP – Có ai khác cũng thấy sự giám sát tăng cường không?

Gần đây, tôi đã trải qua quá trình gia nhập với một vài nhà cung cấp dịch vụ thanh toán khác nhau, cả cho xử lý tiền pháp định và tiền điện tử, và có vẻ như các tiêu chí đã thay đổi đáng kể trong 12-18 tháng qua. Quy trình KYC/KYB từng tương đối suôn sẻ, ngay cả đối với các tổ chức đã thành lập, giờ đây dường như liên quan đến nhiều lớp tài liệu bổ sung, thời gian xem xét kéo dài và thường là các câu hỏi theo dõi khá xâm phạm.

Tôi hiểu rằng môi trường pháp lý đang thắt chặt, đặc biệt là xung quanh AML/CFT, và hướng dẫn của FATF chắc chắn đã để lại dấu ấn. Tuy nhiên, điều này đang bắt đầu tạo ra một lực cản thực sự đối với hiệu quả hoạt động khi cố gắng đa dạng hóa các đối tác xử lý hoặc thậm chí chỉ mở tài khoản mới cho các dự án mới. Sự khác biệt giữa những gì được yêu cầu ban đầu và những gì cuối cùng trở nên quan trọng để phê duyệt cũng rất khó hiểu. Có phải những người khác trong lĩnh vực PSP cũng đang trải qua sự giám sát tăng cường và thời gian kéo dài này, hay điều này chỉ đặc trưng cho một số mô hình kinh doanh hoặc khu vực pháp lý nhất định? Rất muốn nghe về kinh nghiệm của những người khác và bất kỳ chiến lược nào để hợp lý hóa quy trình này mà không cắt giảm các bước cần thiết.