Onboarding cho các khoản thanh toán tiền mã hóa khối lượng lớn – những điểm khó khăn và lựa chọn PSP

Chúng tôi đang mở rộng hoạt động để xử lý khối lượng thanh toán tiền mã hóa lớn hơn đáng kể, đặc biệt tập trung vào các khoản thanh toán $USDT và $BTC. PSP hiện tại của chúng tôi, mặc dù đủ tốt cho các giao dịch nhỏ hơn, đang bắt đầu bộc lộ những hạn chế về khả năng tiếp cận thanh khoản cho các khối lớn hơn và cấu trúc phí trở nên kém cạnh tranh hơn ở quy mô này. Quá trình onboarding với một số PSP lớn hơn, cấp độ tổ chức đã khó khăn một cách đáng ngạc nhiên, đặc biệt là xung quanh việc chứng minh nguồn gốc quỹ và quyền sở hữu cuối cùng của người thụ hưởng cho nhiều lớp cấu trúc công ty. Tôi tò mò muốn biết kinh nghiệm của những người khác trong việc điều hướng vấn đề này, đặc biệt đối với các thực thể hoạt động xuyên biên giới.

Ngoài những trở ngại về KYC/AML, chúng ta nên đặt ra những câu hỏi cụ thể nào liên quan đến cơ sở hạ tầng cho các PSP khi chúng ta nói về các khoản thanh toán tiền mã hóa tần suất cao, giá trị cao? Những vấn đề như cung cấp thanh khoản theo thời gian thực, thời gian thanh toán được đảm bảo cho các khoản tiền lớn hơn và cách quản lý ví lạnh/ví nóng cơ bản của họ ảnh hưởng đến bảo mật hoạt động và dấu vết kiểm toán của chúng ta. Mọi hiểu biết sâu sắc về những cạm bẫy phổ biến hoặc các khía cạnh bị bỏ qua sẽ được đánh giá cao.