Onboarding cho thanh toán tiền mã hóa khối lượng lớn – gặp khó với KYB

Được rồi, chúng tôi đang tìm cách mở rộng đáng kể quy trình xử lý thanh toán tiền mã hóa trong quý tới. Chúng tôi có một lượng giao dịch khá tốt và cần xử lý khối lượng lớn hơn nhiều, khoảng sáu con số USD di chuyển hàng ngày. Thiết lập hiện tại không còn phù hợp; phí đang ăn quá nhiều lợi nhuận, và thời gian thanh toán đang trở thành một nút thắt cổ chai.

Vấn đề chính mà chúng tôi gặp phải trong quá trình đánh giá các PSP mới là quy trình Know Your Business (KYB). Có vẻ như mỗi nhà cung cấp có một bộ yêu cầu khác nhau, và một số thì quá mức xâm phạm hoặc yêu cầu tài liệu không tương xứng với hồ sơ rủi ro thực tế, hoặc ít nhất là theo nhận định của chúng tôi. Chúng tôi đã có một công ty yêu cầu hóa đơn tiện ích cá nhân của giám đốc từ năm năm trước – ý tôi là, thôi nào, chúng tôi đang điều hành một quầy nước chanh hay một hoạt động tài chính hợp pháp?

Không chỉ là số lượng giấy tờ; đó là sự thiếu rõ ràng và các mục tiêu thay đổi liên tục. Bạn nộp mọi thứ, chờ hai tuần, chỉ để nhận được yêu cầu bổ sung một thứ hoàn toàn mới. Đây không phải là vấn đề chỉ riêng với tiền mã hóa, tôi biết, nhưng nó có vẻ trầm trọng hơn khi bạn đang giao dịch với tài sản kỹ thuật số và các vùng xám quy định mà một số PSP đang cố gắng điều hướng. Có ai khác cảm thấy họ dành nhiều thời gian hơn cho việc thẩm định tuân thủ cho các PSP của họ hơn là công việc kinh doanh thực tế của họ không? Có một "viên ngọc ẩn" nào ngoài kia hiểu được thực tế hoạt động của tiền mã hóa khối lượng lớn mà không biến KYB thành một cuộc điều tra không?