Trở ngại trong quy trình Onboarding cho PSPs: Các bên khác đang xử lý KYB cho các doanh nghiệp tập trung vào tiền mã hóa như thế nào?
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Chào mọi người,
Gần đây tôi gặp một chút khó khăn với quy trình KYB khi cố gắng onboarding các khách hàng mới tập trung vào tiền mã hóa với PSP hiện tại của chúng tôi. Có vẻ như mỗi khi chúng tôi có một khách hàng tiềm năng, chúng tôi lại gặp phải rào cản về các yêu cầu tài liệu không thực sự phù hợp với mô hình hoạt động tài sản kỹ thuật số. Thông tin ngân hàng truyền thống thì đơn giản, nhưng khi bạn làm việc với các thực thể có tài sản chính là $BTC hoặc stablecoin, hoặc có nguồn doanh thu gắn liền chặt chẽ với các giao thức DeFi, các kiểm tra 'bằng chứng về quỹ' hoặc 'nguồn gốc tài sản' thông thường trở thành một vấn đề đau đầu.
Tôi tò mò muốn biết những người khác trong ngành đang giải quyết vấn đề này như thế nào. Có PSP nào đã thực sự tinh giản quy trình KYB cho các doanh nghiệp tiền mã hóa không, hay hầu hết các bạn cũng đang liên tục phải từ chối các yêu cầu lỗi thời? Đặc biệt quan tâm đến cách bạn chứng minh khả năng thanh toán hoặc hoạt động kinh doanh hợp pháp khi hồ sơ giấy tờ không phải lúc nào cũng rõ ràng như 'sao kê ngân hàng'. Bất kỳ chiến lược nào để ngăn chặn những vấn đề này trong giai đoạn nộp đơn ban đầu sẽ rất được đánh giá cao. Đây là một nút thắt đáng kể cho sự phát triển và tôi rất muốn học hỏi từ kinh nghiệm chung.