Onboarding & KYB cho các kênh thanh toán tiền điện tử mới – xử lý các biến thể theo khu vực

Đang gặp một số khó khăn khi onboarding các nhà xử lý thanh toán tiền điện tử mới cho một khách hàng. Tâm lý chung là KYB đang ngày càng chặt chẽ hơn trên diện rộng, điều này cũng dễ hiểu. Tuy nhiên, sự không nhất quán trong các yêu cầu, đặc biệt đối với các token có vốn hóa thị trường nhỏ hơn hoặc một số khu vực nhất định, đang tạo ra những nút thắt đáng kể. Một nhà xử lý có thể chấp nhận một hóa đơn tiện ích đơn giản, trong khi một nhà xử lý khác lại muốn sao kê ngân hàng được dịch và công chứng cho cùng một thực thể.

Đây không chỉ là vấn đề thiết lập ban đầu; các đợt kiểm tra tuân thủ liên tục cũng có vẻ khác nhau rất nhiều. Việc quản lý các yêu cầu tài liệu đang trở thành một công việc toàn thời gian, chưa kể đến việc đàm phán cấu trúc phí (thanh toán $BTC / $USDT). Có ai khác cũng đang gặp phải mức độ khó khăn này không? Có bất kỳ phương pháp hay nhất nào để hợp lý hóa quy trình KYB khi mở rộng các tùy chọn thanh toán tiền điện tử trên toàn cầu mà không cần phải dành cả một đội ngũ pháp lý cho mỗi lần tích hợp mới không?