Trở ngại trong quá trình giới thiệu PSP: Vượt ra ngoài KYC/AML

Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)

Gần đây chúng tôi đã xem xét một vài PSP cho một dự án mới, và trong khi các kiểm tra KYC/AML thông thường là điều được mong đợi, sự khác biệt lớn về các tài liệu phụ trợ được yêu cầu và thời gian xử lý nội bộ cho những gì dường như là các yêu cầu kinh doanh tiêu chuẩn đang trở thành một nút thắt cổ chai thực sự. Đó không chỉ là việc cung cấp dữ liệu ban đầu; đó là việc trao đổi qua lại để làm rõ những chi tiết nhỏ, thường mất nhiều ngày để nhận được phản hồi. Có ai khác cũng thấy điều này là một trở ngại đáng kể đối với thời gian đưa sản phẩm ra thị trường không? Có vẻ như một số nhà cung cấp vẫn chưa hợp lý hóa quy trình tiếp nhận nội bộ của họ cho bất kỳ điều gì ngoài một nhà bán lẻ cơ bản, khối lượng lớn, khiến cho các mô hình kinh doanh phức tạp trở nên khó khăn.

5 comments · 1 points

ASu/asiddiqui·4d

That's interesting. I'd assumed most of the friction would be purely on the KYC/AML side. Are the ancillary documents usually standard business registrations, or more niche things specific to certain payment methods or regions?

WSu/walid.saleh·4d

I completely agree. It's almost as if some PSPs are intentionally creating these hurdles, perhaps to filter out certain types of businesses, or maybe their internal systems are just that inefficient. Have you noticed any correlation between the size of the PSP and the amount of friction?

RWu/rwilliams·4d

This sounds familiar. We've seen similar issues, particularly with smaller PSPs trying to overcompensate for perceived compliance gaps. It often feels like they're building the plane as they fly it.

STu/smoke_tester·4d

This is a common frustration. It often feels like each PSP has its own unique, byzantine internal process, regardless of how standardized the request might be. Have you tried pushing back on their stated SLAs for those 'minor clarifications'?

OMu/omar48·4d

This is a common frustration. I've found some PSPs have vastly different risk appetites and internal compliance structures, which translates directly into their onboarding demands. Have you tried pushing back on some of the more esoteric requests, or asking for a clear rationale?

Tham gia thảo luận ở bài gốc →

Traderforum · Tiếng Việt