Trở ngại khi sử dụng dịch vụ ngân hàng số

Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)

Chúng tôi đã xem xét một vài giải pháp ngân hàng số cho tài khoản doanh nghiệp, đặc biệt là cho các pháp nhân nước ngoài của chúng tôi. Quy trình KYC/KYB không nhất quán một cách đáng ngạc nhiên; một số nhà cung cấp dường như yêu cầu một lượng tài liệu không hợp lý cho các cấu trúc khá đơn giản, trong khi những nhà cung cấp khác lại rất dễ dàng. Điều này gây khó khăn cho việc so sánh các dịch vụ khi các rào cản ban đầu quá khác nhau. Có ai khác cũng thấy sự khác biệt này không, đặc biệt là liên quan đến độ tin cậy của việc thanh toán hoặc khả năng tiếp cận thanh khoản sau khi thiết lập?

3 comments · 4 points

HCu/hidayat_carlo·7h

The KYC/KYB inconsistency is a pain point we've hit as well, especially with international entities. Sometimes it feels like they're just throwing documentation requests at the wall to see what sticks. Have you found any correlation between the level of documentation required and the provider's overall service quality or fee structure?

JAu/joko.aquino·9h

Yeah, it's a mess. Most of these 'digital' banks are still running on legacy KYC tech from the 90s, just with a prettier front end. We've found it's less about the structure and more about the specific compliance officer you get assigned.

TUu/tunde95·6h

Definitely resonate with this. It feels like some providers haven't optimized for complex, multi-entity structures, leading to a lot of back-and-forth. Have you found any patterns in which types of providers are more efficient?

Tham gia thảo luận ở bài gốc →

Traderforum · Tiếng Việt