Onboarding tài khoản doanh nghiệp tại các khu vực pháp lý khó khăn – có thay đổi gần đây nào không?

Chúng tôi hiện đang đánh giá lại các mối quan hệ ngân hàng cho một số thực thể hoạt động tại các khu vực có thể được mô tả là khu vực pháp lý 'không tiêu chuẩn'. Các điểm khó khăn trong quá trình KYB cho tài khoản doanh nghiệp, đặc biệt là với bất kỳ cấu trúc đa tầng nào, ngày càng trở nên tốn thời gian và thường dẫn đến việc từ chối tùy tiện hoặc yêu cầu tài liệu đơn giản là không tồn tại trong khuôn khổ pháp lý cụ thể đó. Tôi tò mò muốn biết liệu có ai nhận thấy ngân hàng hoặc PSP nào trở nên hiệu quả hơn đáng kể, hoặc ngược lại, thắt chặt tiêu chí hơn nữa trong 12-18 tháng qua đối với các tình huống như vậy không. Tôi không tìm kiếm các khuyến nghị cụ thể, mà chỉ muốn kiểm tra xem các mục tiêu có còn thay đổi hay đã tìm thấy một trạng thái cân bằng mới về mức độ chấp nhận rủi ro và quy trình onboarding thực tế cho các loại khách hàng này.