Trở ngại trong quy trình KYB/Onboarding với các thực thể nước ngoài và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Gần đây, chúng tôi liên tục gặp phải những vấn đề đau đầu với các Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) khi thiết lập hệ thống thanh toán cho một thực thể nước ngoài mới. Có vẻ như việc kiểm tra đối với bất kỳ thứ gì có đăng ký ở nước ngoài, ngay cả khi hoàn toàn tuân thủ và hợp pháp, đã tăng lên đáng kể. Chúng tôi đang cung cấp tất cả các tài liệu cần thiết, bao gồm thông tin UBO mạnh mẽ, ý kiến pháp lý có thể kiểm chứng và kế hoạch kinh doanh chi tiết, nhưng quá trình onboarding vẫn mất hàng tuần, đôi khi hàng tháng, với nhiều vòng yêu cầu 'thông tin bổ sung' mà thường cảm thấy thừa thãi.
Tôi tò mò muốn biết liệu những người khác trong lĩnh vực này có đang gặp phải những trở ngại tương tự không, đặc biệt là với các PSP có uy tín mà trước đây tương đối dễ làm việc. Đây có phải là trạng thái bình thường mới cho bất kỳ thứ gì liên quan đến nước ngoài, hay có những chiến lược hoặc loại nhà cung cấp cụ thể nào đang tìm cách hợp lý hóa quy trình này mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ? Sự chậm trễ đang ảnh hưởng đáng kể đến thời gian hoạt động, và mặc dù tôi hiểu sự cần thiết của AML/KYC/KYB mạnh mẽ, nhưng tình trạng hiện tại gần như mang tính trừng phạt.