Về thẩm định và chậm trễ mở tài khoản

Vấn đề đau đầu lớn nhất của tôi trong lĩnh vực offshore không phải là các tác động về thuế hay việc chuyển tiền ban đầu, mà là lượng thời gian khổng lồ bị tiêu tốn bởi việc tuân thủ quy định trong quá trình mở tài khoản. Tôi đã cho rằng 'đã thành lập' có nghĩa là 'được ưu tiên' đối với một tài khoản doanh nghiệp tưởng chừng đơn giản ở một khu vực pháp lý uy tín. Quy trình nội bộ của ngân hàng, đặc biệt là việc xác minh UBO, đã kéo dài hơn dự kiến vài tuần, làm chậm trễ các khoản tiền hoạt động quan trọng. Đây không phải là một khoản lỗ tài chính trực tiếp, nhưng chi phí cơ hội của việc có vốn bị đóng băng và không thể tiếp cận là rất lớn. Bây giờ, tôi luôn tính đến một khoảng thời gian dự phòng đáng kể cho thời gian xử lý, ngay cả với các tổ chức có uy tín. Những gì có vẻ đơn giản trên giấy tờ hiếm khi đúng trong thực tế.