KYC/AML cho tài chính phi tập trung trong thanh toán xuyên biên giới
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Thảo luận thú vị xoay quanh bối cảnh đang phát triển của các yêu cầu KYC/AML, đặc biệt liên quan đến ranh giới pháp lý mờ nhạt trong các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) xử lý thanh toán xuyên biên giới. Chúng ta đang thấy nhiều dự án tận dụng stablecoin như $USDT và $USDC cho kiều hối, điều này vốn dĩ tạo ra một mạng lưới phức tạp các thách thức về quy định. Các nhóm tuân thủ hiện đang tiếp cận việc xác định các dấu hiệu đỏ AML như thế nào khi 'tổ chức' tự nó là một hợp đồng thông minh, và 'khách hàng' có thể là một địa chỉ ví ẩn danh? Hướng dẫn của FATF đã có, nhưng việc triển khai thực tế cho DeFi thực sự không có thực thể tập trung vẫn còn là một vùng xám, đặc biệt khi xem xét quyền sở hữu thực sự. Những người khác đang quan sát thấy những thực tiễn tốt nhất nào để quản lý rủi ro tuân thủ này?