KYC/AML cho các ngân hàng số nhỏ hơn - vẫn giữ nguyên sự chặt chẽ?

Chào mọi người, tôi đang tìm hiểu một vài ngân hàng số để mở tài khoản doanh nghiệp mới cho một doanh nghiệp nhỏ chuyên về dịch vụ. Tất cả họ dường như đều quảng cáo quy trình mở tài khoản nhanh chóng, ít giấy tờ hơn. Tôi hiểu rằng khung KYC/AML chung là toàn cầu, nhưng có ai có kinh nghiệm với các ngân hàng số nhỏ hơn, mới hơn này không? Họ có nghiêm ngặt trong việc thẩm định như các ngân hàng truyền thống không, hay có sự đánh đổi nào đó cho tốc độ/sự dễ dàng? Cụ thể, họ thường yêu cầu loại tài liệu nào ngoài các tài liệu UBO/giám đốc tiêu chuẩn, đặc biệt đối với các thiết lập không cư trú? Có bất kỳ dấu hiệu đáng ngờ nào cần chú ý nếu mọi thứ có vẻ quá dễ dàng không?