Thách thức trong việc xác định danh tính kỹ thuật số cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp trong kỷ nguyên xuyên biên giới

Gần đây, tôi thường xuyên nghe về việc trấn áp rửa tiền xuyên biên giới, đặc biệt là các trường hợp liên quan đến nền tảng kỹ thuật số hoặc các doanh nghiệp sử dụng cấu trúc công ty phức tạp ở nhiều khu vực pháp lý. Điều thú vị là, nhiều khi nguồn gốc thực sự của vấn đề nằm ở quy trình KYC/KYB có thể chưa đủ chặt chẽ, hoặc hệ thống kiểm tra chưa thể phát hiện kịp thời các bất thường phức tạp.

Vì vậy, tôi muốn hỏi ý kiến của các bạn trong diễn đàn: Theo quan điểm của mỗi người, xu hướng hoặc phương pháp thực hành tốt nhất để xác minh danh tính khách hàng (KYC) và xác minh danh tính doanh nghiệp (KYB) cho các doanh nghiệp hoạt động xuyên biên giới trong thời đại này là gì? Đặc biệt khi chúng ta phải đối mặt với các hạn chế quy định khác nhau ở mỗi quốc gia, cũng như kỳ vọng của khách hàng về sự tiện lợi và nhanh chóng. Không biết có ai đang sử dụng giải pháp nào giúp giảm thiểu những rủi ro này không? Hoặc có vấn đề gì cần đặc biệt lưu ý về các dấu hiệu cảnh báo AML thường xuất hiện trong bối cảnh này không?