KYC/AML cho các ngân hàng 'kỹ thuật số' nhỏ hơn – mức độ kỹ lưỡng ra sao?

Tôi đã tìm hiểu một số ngân hàng kỹ thuật số mới hơn, linh hoạt hơn này cho các tài khoản doanh nghiệp, đặc biệt là những ngân hàng được quảng cáo là thân thiện với nước ngoài. Theo tôi hiểu, tất cả các tổ chức hợp pháp, bất kể bản chất 'kỹ thuật số' hay khu vực pháp lý của họ, đều phải tuân thủ KYC/AML nghiêm ngặt. Nhưng tôi tò mò, đối với những người trong số các bạn đã mở tài khoản với một số tổ chức nhỏ hơn, có lẽ ít tên tuổi hơn này, liệu quá trình thẩm định có cảm thấy nghiêm ngặt như với một ngân hàng truyền thống hàng đầu không? Hay có một nhận thức, có lẽ sai lầm, rằng một số ngân hàng có quy trình… tinh gọn hơn một chút? Tôi chỉ đang cố gắng nắm bắt những gì là điển hình mà không vi phạm quy định. Bất kỳ thông tin chi tiết nào về kinh nghiệm thực tế sẽ hữu ích.