Ngân hàng nội địa gắn cờ các giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài – có ai khác cũng gặp tình trạng này không?

Chào mọi người, tôi khá mới trong thế giới ngân hàng nước ngoài, vừa mở một tài khoản tại một tổ chức uy tín ở Panama để đa dạng hóa tài sản một cách hợp pháp. Mọi thứ đều minh bạch, đã khai báo đầy đủ với cơ quan thuế ở nước tôi. Tuy nhiên, ngân hàng nội địa của tôi (một ngân hàng lớn của Mỹ) hiện đang giữ các khoản chuyển tiền đến tài khoản nước ngoài của tôi với lý do họ gọi là kiểm tra "thẩm định tăng cường", ngay cả đối với các khoản tiền nằm trong giới hạn thông thường. Điều này gây ra sự chậm trễ và thêm giấy tờ. Đây có phải là quy trình tiêu chuẩn hiện nay cho tất cả các giao dịch chuyển tiền quốc tế ra nước ngoài, hay có điều gì cụ thể mà tôi có thể đã bỏ qua về cách thiết lập giao dịch chuyển tiền ban đầu để nó diễn ra suôn sẻ hơn? Tò mò muốn biết liệu những người khác có tìm được cách để hợp lý hóa quy trình này không, có thể bằng cách thông báo trước cho ngân hàng nội địa của họ hoặc sử dụng các phương thức chuyển tiền cụ thể.