KYB cho các tiểu thương và mục tiêu di động của 'đảm bảo hợp lý'

Có ai khác cũng thấy bối cảnh KYB cho các doanh nghiệp nhỏ, ví dụ như các doanh nghiệp tư nhân, đặc biệt là những doanh nghiệp hoạt động xuyên biên giới, ngày càng trở thành một vấn đề đau đầu phức tạp không? Chúng tôi đang thấy nhiều tình huống mà việc kiểm tra đăng ký công ty thông thường không đủ, và tiêu chuẩn 'đảm bảo hợp lý' chủ quan dường như liên tục thay đổi. Mọi người đang tìm thấy những điểm dữ liệu bổ sung hoặc cải tiến quy trình nào hiệu quả mà không làm đội ngũ onboarding bị ngập trong giấy tờ? Đặc biệt quan tâm đến bất kỳ giải pháp công nghệ nào vượt ra ngoài việc xác minh tài liệu cơ bản nhưng không đến mức một điều tra viên tư nhân toàn diện. Có vẻ như chúng tôi liên tục cố gắng đạt được một mục tiêu di động với các quy định trong khi đồng thời cố gắng onboarding người dùng một cách hiệu quả, và thành thật mà nói, lợi ích không phải lúc nào cũng xứng đáng với công sức bỏ ra đối với một số tài khoản nhỏ hơn này từ góc độ chi phí tuân thủ.