Chi phí KYC so với Giảm thiểu rủi ro tại các thị trường mới nổi

Tôi đã suy nghĩ về sự cân bằng giữa việc thu hút khách hàng mạnh mẽ ở các thị trường mới nổi, tăng trưởng cao và chi phí ngày càng tăng của KYC/AML mạnh mẽ. Cụ thể, đối với các công ty fintech nhỏ hơn hoặc những công ty đang thâm nhập các thị trường như LATAM hoặc một số khu vực Đông Nam Á, nơi cơ sở hạ tầng nhận dạng có thể kém trưởng thành hơn và các nỗ lực gian lận tinh vi hơn. Cảm giác như một tình thế tiến thoái lưỡng nan: bạn cần quy trình giới thiệu hiệu quả để mở rộng quy mô, nhưng một vụ vi phạm hoặc một cú tát từ cơ quan quản lý sẽ gây tê liệt.

Những người khác trong lĩnh vực này đang tiếp cận việc lựa chọn nhà cung cấp để xác minh danh tính như thế nào? Bạn có thấy các giải pháp tùy chỉnh cho các khu vực cụ thể hoạt động tốt hơn đáng kể so với các nhà cung cấp toàn cầu không, hay đó là về cấu hình và cách tiếp cận nhiều lớp với các công cụ hiện có? Tỷ lệ dương tính giả, đặc biệt đối với các tên phổ biến ở một số khu vực, là một vấn đề đau đầu thường xuyên. Cảm giác như chúng ta liên tục chơi trò đập chuột với các vector gian lận mới, và chi phí tiếp tục tăng mà không có một chỉ số ROI rõ ràng nào ngoài 'không bị phạt'. Suy nghĩ về các cách thực tế để tối ưu hóa mà không ảnh hưởng quá nhiều đến rủi ro?