Tự động hóa KYC cho thanh toán xuyên biên giới - Giới hạn và Thực tế

Đã suy nghĩ rất nhiều về việc thúc đẩy tự động hóa KYC/KYB nhiều hơn cho các công ty fintech, đặc biệt là những công ty hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý. Trên lý thuyết, điều đó nghe có vẻ như là chén thánh – quy trình giới thiệu nhanh hơn, giảm lỗi thủ công, hoạt động có thể mở rộng. Nhưng trên thực tế, mọi người đang tìm thấy gì khi nói đến việc thực sự tự động hóa các yếu tố phức tạp hơn, đặc biệt là xung quanh quy trình thẩm định nâng cao (EDD) cho các hồ sơ rủi ro cao hơn hoặc ở các khu vực pháp lý có dữ liệu ít được tiêu chuẩn hóa hơn? Chúng ta có đang gặp phải một bức tường mà một tỷ lệ nhất định sẽ luôn yêu cầu xem xét của con người, hay chúng ta đang chứng kiến những đột phá thực sự trong AI/ML để nhận dạng mẫu thực sự giảm thiểu sự can thiệp của con người mà không làm tăng rủi ro quy định? Có vẻ như các nhà cung cấp hứa hẹn rất nhiều, nhưng thực tế đối với các nhà điều hành có thể phức tạp hơn.