Ma sát khi Onboarding so với sự nghiêm ngặt của AML

Gần đây tôi đã suy nghĩ rất nhiều về sự cân bằng mà tất cả chúng ta đang cố gắng đạt được giữa một quy trình onboarding suôn sẻ và các giao thức AML/KYC mạnh mẽ. Đó là một sự căng thẳng liên tục, phải không? Một mặt, bạn muốn làm cho việc người dùng hợp pháp dễ dàng nhất có thể để tham gia, đặc biệt là trong một thị trường cạnh tranh. Mỗi bước bổ sung hoặc yêu cầu tài liệu có thể dẫn đến việc bỏ cuộc. Mặt khác, bối cảnh pháp lý không hề dễ dàng hơn, và chi phí của một thất bại tuân thủ có thể rất lớn.

Các công ty nói chung có đang tìm ra những cách tinh vi hơn để sàng lọc hiệu quả mà không gây thêm ma sát đáng kể, hay vẫn chủ yếu là một sự đánh đổi mà bạn phải chọn cái nào? Chúng tôi đã thử nghiệm với nhiều giải pháp IDV khác nhau, nhưng đôi khi cảm thấy như chúng tôi chỉ đang chuyển gánh nặng xung quanh chứ không thực sự tối ưu hóa cả hai phía của phương trình. Tò mò muốn nghe những người khác trong lĩnh vực này đang quản lý vấn đề này như thế nào, đặc biệt là với cái nhìn về định nghĩa 'hợp lý' của việc thẩm định đang phát triển.