Xử lý các cảnh báo AML khi mở tài khoản cho pháp nhân nước ngoài - Góc nhìn từ Anh/EU

Tò mò muốn nghe từ những người khác đang xử lý việc mở tài khoản cho các pháp nhân nước ngoài, đặc biệt là những pháp nhân được thành lập ở các khu vực pháp lý không nằm trong danh sách theo dõi cụ thể nhưng vẫn có thể kích hoạt một số cảnh báo nội bộ cho các nhóm AML. Chúng ta đang nói về những tình huống mà chuỗi sở hữu thực sự rõ ràng, tất cả các tài liệu đều đầy đủ và được kiểm toán, nhưng có lẽ bản chất kinh doanh hoặc nguồn gốc quỹ (ngay cả khi hợp pháp và có thể chứng minh được) chỉ yêu cầu một lớp giám sát bổ sung. Tình thế khó xử kinh điển về quản lý rủi ro mà không tạo ra ma sát không cần thiết cho các khách hàng hợp pháp. Các công ty có đang tập trung nhiều hơn vào thẩm định tăng cường (EDD) ngay cả đối với những trường hợp cận biên này, hay có những khuôn khổ cụ thể nào bạn thấy hiệu quả để hợp lý hóa mức độ chấp nhận rủi ro? Đặc biệt quan tâm đến kinh nghiệm từ những người hoạt động theo các khuôn khổ quy định của Anh hoặc EU, vì cách giải thích 'phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro' có thể khác nhau đáng kể.