Thanh toán xuyên biên giới & KYC vĩnh viễn

Thấy nhiều cuộc thảo luận về các mô hình KYC vĩnh viễn, đặc biệt với sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các khoản thanh toán xuyên biên giới. Việc tiếp nhận khách hàng với quy trình KYB vững chắc là một chuyện, nhưng duy trì hồ sơ rủi ro theo thời gian thực cho các thực thể giao dịch toàn cầu, thường thông qua nhiều kênh thanh toán khác nhau, giống như một trò chơi đập chuột không ngừng. Có ai có kinh nghiệm với các nhà cung cấp hoặc hệ thống nội bộ thực sự hiệu quả trong việc gắn cờ các thay đổi về quyền sở hữu có lợi hoặc các mẫu giao dịch đáng ngờ trước khi chúng trở thành vấn đề đau đầu lớn về AML, đặc biệt khi xử lý các mối quan hệ ngân hàng đại lý ở các khu vực pháp lý kém minh bạch hơn không?