Tự động hóa KYC để mở rộng quy mô - Có bất kỳ vấn đề nào với các thị trường nhỏ hơn không?

Chúng tôi đang tìm cách mở rộng đáng kể quy trình giới thiệu người dùng trong 12-18 tháng tới, chủ yếu ở LatAm và Đông Nam Á. Kế hoạch tập trung nhiều vào các giải pháp KYC/KYB tự động để xử lý khối lượng mà không làm phình to đội ngũ tuân thủ. Tuy nhiên, mối quan tâm chính của tôi là về hiệu quả và độ chính xác của các hệ thống tự động này khi xử lý các thị trường có thể được coi là 'nhỏ hơn' hoặc kém phát triển kỹ thuật số hơn so với, chẳng hạn, Tây Âu. Có bất kỳ cạm bẫy phổ biến nào mà mọi người đã gặp phải với các nhà cung cấp hứa hẹn phạm vi phủ sóng toàn cầu nhưng sau đó lại gặp khó khăn khi xác minh tài liệu hoặc dữ liệu từ một số khu vực nhất định không? Các ví dụ cụ thể về một nhà cung cấp hoạt động tốt hoặc kém ở các khu vực như vậy sẽ rất có giá trị, ngay cả khi chỉ để xác nhận cảm giác khó chịu của tôi rằng luôn có một 'nhưng' khi nói đến việc hứa hẹn quy trình giới thiệu toàn cầu liền mạch. Chúng tôi muốn hiệu quả, không muốn tự mình gặp phải hàng loạt vấn đề AML mới sau này vì một cỗ máy không thể đọc được thẻ căn cước quốc gia từ một quốc gia mà nó tuyên bố hỗ trợ.