Sự cân bằng giữa KYC/AML cho các Fintech nhỏ hơn

Gần đây tôi đã suy nghĩ rất nhiều về việc gánh nặng tuân thủ KYC/AML đang ảnh hưởng không cân xứng đến các fintech nhỏ hơn và các ngân hàng thách thức. Một mặt, mục đích rõ ràng và cần thiết – ngăn chặn tài chính bất hợp pháp và bảo vệ người tiêu dùng. Mặt khác, nguồn lực khổng lồ cần thiết để theo kịp các quy định đang phát triển trên nhiều khu vực pháp lý khác nhau, đặc biệt đối với những công ty hoạt động quốc tế, có thể gây ngột ngạt. Bạn thấy các ông lớn có đội ngũ và ngân sách chuyên biệt, nhưng đối với một startup đang cố gắng đổi mới, đó là một cuộc đi dây liên tục giữa tuân thủ mạnh mẽ và sự nhanh nhẹn trong hoạt động. Có ai khác cũng thấy áp lực này không, đặc biệt là khi nói đến việc giới thiệu các loại tài sản hoặc dịch vụ mới có thể rơi vào vùng xám của các quy định hiện hành? Có vẻ như đây là một rào cản thực sự đối với một số ý tưởng tiềm năng tuyệt vời.