Tự động hóa KYC cho các giao dịch chuyển đổi ngoại tệ khối lượng lớn, giá trị thấp – Kinh nghiệm của nhà cung cấp

Có ai ở đây đang vật lộn với việc cân bằng giữa các yêu cầu KYC/AML chặt chẽ với nhu cầu xử lý nhanh chóng, hiệu quả về chi phí các giao dịch chuyển đổi ngoại tệ quốc tế khối lượng lớn, giá trị tương đối thấp không? Chúng ta đang nói về hàng trăm nghìn giao dịch cá nhân mỗi tháng, thường có nguồn gốc từ các khu vực pháp lý với các hồ sơ rủi ro khác nhau.

Chúng tôi đã thử nghiệm với một số giải pháp KYC tự động, nhưng dường như luôn gặp phải vấn đề với các cảnh báo sai hoặc quy trình làm việc quá phức tạp đối với bất kỳ thứ gì ngoài việc giới thiệu khách hàng ở các quốc gia Cấp 1 cơ bản nhất. Chi phí cho việc xem xét thủ công các trường hợp ngoại lệ đang ăn vào lợi nhuận và làm chậm các giao dịch lẽ ra phải diễn ra gần như tức thời. Có nhà cung cấp nào thực sự xuất sắc trong lĩnh vực chuyên biệt này, cung cấp tự động hóa có độ chính xác cao, ít ma sát mà không ảnh hưởng đến việc tuân thủ quy định không? Kinh nghiệm của bạn là gì?