KYB cho các thực thể không phải của Hoa Kỳ hoạt động tại Hoa Kỳ: Bạn đang xử lý quả bóng cong UBO/tuân thủ như thế nào?

Gần đây tôi đã phải vật lộn với một vấn đề cụ thể, hy vọng nhận được những hiểu biết thực tế từ những người khác đang hoạt động trong lĩnh vực này. Chúng tôi là một công ty fintech hoạt động tại Hoa Kỳ, cung cấp dịch vụ cho ngày càng nhiều thực thể không phải của Hoa Kỳ. Thử thách cốt lõi không chỉ là KYB ban đầu – chúng tôi đã có quy trình được chuẩn hóa khá tốt cho các tài liệu tiêu chuẩn. Đó là việc xác minh UBO liên tục, đặc biệt khi xử lý các cấu trúc sở hữu nước ngoài phức tạp, quỹ tín thác hoặc các công ty vỏ bọc ở các khu vực pháp lý có đăng ký kém minh bạch hơn.

Rõ ràng, quy tắc thông tin sở hữu có lợi (BOI) theo CTA đã tăng cường các yêu cầu đối với các thực thể Hoa Kỳ, nhưng sắc thái đối với các thực thể không phải của Hoa Kỳ hoạt động trong thị trường Hoa Kỳ, đặc biệt là xung quanh việc xác định và xác minh chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) cho mục đích AML, giống như một cuộc đi bộ trên dây liên tục. Bạn có thấy các nhà cung cấp dữ liệu bên thứ ba hiện tại của mình đang theo kịp các phức tạp về mặt pháp lý không? Bạn có thấy sự phụ thuộc nhiều hơn vào việc tiếp cận thủ công và chứng thực không, và nếu có, bạn đang giảm thiểu rủi ro liên quan như thế nào? Lợi ích chi phí của việc tìm hiểu sâu vào mọi lớp đối với các thực thể nhỏ hơn có thể nhanh chóng trở nên quá cao, nhưng rủi ro pháp lý khi không làm như vậy thậm chí còn cao hơn. Rất muốn nghe những gì người khác đang làm để quản lý hiệu quả mà không bị chìm trong các thủ tục rườm rà hoặc bỏ lỡ các dấu hiệu đỏ quan trọng. Có ai thấy các giải pháp công nghệ cụ thể hoặc các phương pháp hay nhất xuất hiện cho thách thức cụ thể này không?