Tự động hóa KYC và vấn đề đau đầu về 'Dương tính giả'

Có ai khác thấy thế hệ nền tảng KYC mới do AI điều khiển hơi giống con dao hai lưỡi không? Một mặt, tốc độ là không thể phủ nhận. Mặt khác, số lượng các tài khoản bị gắn cờ flagged for review một cách ngẫu nhiên vì những lý do mà một người vận hành có kinh nghiệm sẽ bỏ qua trong vài giây đang trở thành một sự lãng phí tài nguyên thực sự. Có vẻ như chúng ta đang đổi một nút thắt cổ chai này lấy một nút thắt cổ chai khác, chỉ với công nghệ hiện đại hơn.

Các bạn có thấy những mô hình tương tự không, hay các bạn đã tìm ra một điểm tối ưu để điều chỉnh các hệ thống này nhằm giảm thiểu nhiễu mà không bỏ sót bất kỳ điều gì thực sự đáng ngờ? Có cảm giác như chúng ta liên tục điều chỉnh ngưỡng, cố gắng dạy một thuật toán những sắc thái của 'đáng ngờ' mà không biến nó thành một bot hoang tưởng nghĩ rằng mọi họ bất thường đều là một dấu hiệu đỏ về AML.