Tự động hóa KYC so với Yếu tố Con người: Đâu là giới hạn?
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Gần đây tôi đã suy nghĩ về việc thúc đẩy tự động hóa ngày càng tăng trong KYC/KYB. Một mặt, lợi ích về hiệu quả là không thể phủ nhận – quy trình giới thiệu nhanh hơn, giảm công việc thủ công, mở rộng năng lực. Mặt khác, tôi liên tục gặp phải những tình huống mà các cảnh báo tự động cảm thấy… sai sai. Giống như một khách hàng có cấu trúc công ty hoàn toàn hợp pháp, dù hơi bất thường, lại bị gắn cờ đỏ vì 'sở hữu phức tạp,' hoặc một mô hình giao dịch trông đáng ngờ đối với thuật toán nhưng lại hoàn toàn bình thường đối với một ngành công nghiệp ngách cụ thể. Liệu chúng ta có đang có nguy cơ tự động hóa loại bỏ sự hiểu biết sắc thái mà một nhà phân tích tuân thủ giỏi mang lại, hay mục tiêu là để máy móc gắn cờ mọi thứ, chỉ để con người sàng lọc đống 'có thể' đó? Và nếu vậy, chi phí của việc sàng lọc đó là gì? Liệu chúng ta có chỉ đang đẩy nút thắt cổ chai đi xa hơn?
