KYC xuyên biên giới cho các quỹ AUM nhỏ – có đang tệ hơn không?

Đã và đang đối phó với cơn đau đầu quen thuộc về KYC/AML, đặc biệt khi tiếp nhận các quỹ nhỏ hơn (AUM $10-50M) từ nhiều khu vực pháp lý khác nhau, đặc biệt là LatAm và một số nơi ở Châu Á. Cảm giác như các quy tắc liên tục thay đổi, và việc thẩm định cần thiết quá nặng nề so với hồ sơ rủi ro và cấu trúc phí. Có ai khác cũng thấy ngày càng khó khăn hơn khi xử lý các khía cạnh xuyên biên giới, ngay cả với các PSP đã có tên tuổi không? Dường như mỗi khi chúng ta quen với một quy trình, một cơ quan quản lý khác lại đưa ra hướng dẫn mới, hoặc một ngân hàng đại lý quyết định giảm thiểu rủi ro. Chỉ muốn biết liệu có ai đã tìm ra những cách thực sự hiệu quả, tuân thủ để hợp lý hóa việc này mà không cần đổ vô số nguồn lực vào đó không.