Xử lý các cảnh báo AML cho các kênh thanh toán tiền mã hóa mới

Tò mò muốn biết liệu có ai có kinh nghiệm với bối cảnh đang phát triển của các cảnh báo AML khi tiếp nhận khách hàng mới, đặc biệt là những người sử dụng các kênh thanh toán tiền mã hóa mới hoặc các giải pháp xuyên biên giới. Chúng tôi đang thấy một loạt các mô hình giao dịch 'bất thường' được hệ thống của chúng tôi gắn cờ, mà khi xem xét kỹ hơn, thường hóa ra là hợp pháp nhưng không phù hợp với các hồ sơ tập trung vào tiền pháp định truyền thống. Làm thế nào để những người khác điều chỉnh điểm rủi ro và ngưỡng SAR của họ mà không quá rộng hoặc ngược lại, bỏ lỡ các dấu hiệu đỏ thực sự? Có vẻ như ngành công nghiệp vẫn đang bắt kịp tốc độ đổi mới ở đây, đặc biệt với các quan điểm pháp lý khác nhau trên toàn cầu.