Tốc độ giới thiệu khách hàng mới so với rủi ro AML ở các khu vực pháp lý mới

Đó là một hành động cân bằng liên tục, phải không? Chúng tôi đang xem xét mở rộng sang một vài thị trường ở LatAm và Đông Nam Á vào năm tới, và tốc độ giới thiệu khách hàng mới luôn là một chỉ số quan trọng đối với đội ngũ bán hàng. Đương nhiên, bộ phận tuân thủ đang phản đối mạnh mẽ một số mốc thời gian được đề xuất do rủi ro AML gia tăng ở một số khu vực nhất định. Cụ thể, về việc xác minh nguồn tiền đối với các tài khoản nhỏ, giống như tài khoản bán lẻ và khối lượng lớn mà chúng tôi cần xử lý.

Câu hỏi của tôi gửi đến nhóm, đặc biệt là những người đã trải qua điều này gần đây: Bạn đang quản lý áp lực giới thiệu khách hàng nhanh chóng như thế nào trong khi vẫn đảm bảo không tự mình mở ra những rủi ro AML không cần thiết? Có giải pháp công nghệ cụ thể hoặc tối ưu hóa quy trình làm việc nào đã tạo ra sự khác biệt rõ rệt trong việc vượt qua các kiểm tra KYC/AML mà không gây tắc nghẽn toàn bộ quy trình bán hàng không? Cảm thấy như chúng tôi liên tục phải "phát minh lại bánh xe" về vấn đề này.