KYB cho Doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) tại các khu vực pháp lý biến động

Chúng ta đang chứng kiến một xu hướng thúc đẩy các công ty fintech tiếp nhận các doanh nghiệp nhỏ hơn nhanh hơn, điều này có nghĩa là giảm bớt rào cản trong quy trình KYB. Nhưng khi các SME này có trụ sở tại, ví dụ, một số khu vực ở Mỹ Latinh hoặc Đông Nam Á, chuỗi sở hữu thực sự có thể trở nên... "sáng tạo". Đâu là suy nghĩ hiện tại về việc cân bằng tốc độ tiếp nhận với rủi ro rất thực tế là vi phạm các quy định AML khi tài liệu không chặt chẽ và hoạt động kinh doanh cơ bản vốn kém minh bạch hơn so với một tập đoàn lớn? Mọi người đang dựa nhiều hơn vào giám sát giao dịch sau khi tiếp nhận, hay có các công cụ sàng lọc trước mới nổi thực sự loại bỏ được nhiễu mà không quá hạn chế?